La mejor Plataforma para encontrar ETF domiciliados en Europa

JustETF: la mejor plataforma para encontrar ETFs domiciliados en Europa

(guía paso a paso)

Si alguna vez has entrado en JustETF, te habrás dado cuenta de una cosa: hay miles de ETFs disponibles y es muy fácil sentirse perdido. El problema no es que falten opciones… es que sobran.

En este artículo vas a aprender, paso a paso, cómo usar JustETF para reducir una lista de más de 3.000 ETFs domiciliados en Europa hasta quedarte con solo 3 ETFs, que son los que se suelen considerar más eficientes para indexarse al mercado a largo plazo. Lo mejor es que, cuando termines, tú mismo sabrás qué filtros utilizar y cómo recortar la lista sin depender de nadie.

🧠 Punto de partida

En el artículo anterior vimos que, para alguien como Alex (que cobra entre 1.400 y 2.500 euros al mes y decide invertir entre 100 y 400 euros todos los meses), tiene mucho más sentido centrarse en ETFs europeos de acumulación en lugar de ETFs domiciliados en Estados Unidos.

Teniendo esto claro, ahora vamos a aprender el proceso práctico: cómo usar JustETF para filtrar de forma inteligente, para encontrar esos ETFs europeos de acumulación.

🔎 Primer contacto con JustETF

Cuando entras en la web de JustETF, en la parte superior verás cuatro pestañas principales. De todas ellas, la que realmente nos interesa es la pestaña “Buscador ETF”.

Al hacer clic en “Buscador ETF”, se despliegan varias subpestañas, de las cuales solo nos interesan dos:

• Lista de ETFs por categoría
• Buscador de ETFs

La parte de “Lista de ETFs por categoría” la veremos más adelante. De momento, vamos a centrarnos en el “Buscar ETFs”, porque es la herramienta que debes aprender a manejar si quieres analizar ETFs por tu cuenta.

📉 Más de 3.000 ETFs: empezamos a recortar

Una vez dentro, esta es la pantalla desde la que vamos a buscar ETFs usando filtros. Como puedes ver, hay más de 3.000 ETFs domiciliados en Europa, y JustETF los clasifica por tipo de activo.

Iremos viendo cuáles son los más interesantes según el tipo de activo: ETFs de acciones, criptomonedas, materias primas o bonos. Pero para no mezclar demasiadas cosas a la vez, ahora vamos a centrarnos solo en ETFs de acciones, que suelen ser los que la mayoría quiere tener en cartera.

Para eso, en el filtro de “Todas las clases de activos”, seleccionamos “Acciones”. Verás que automáticamente el número baja de 3225 a 1913.

🧩 Subfiltros: región, país, sector, estrategia o tema

A partir de aquí podemos afinar usando los subfiltros:

• Región (Europa, EE. UU., emergentes…)
• País
• Sector
• Estrategia
• Tema

Estos subfiltros son útiles si quieres un ETF muy concreto. Por ejemplo, si quieres un ETF que invierta en un país concreto y además en un sector específico, con dos clics pasas de miles de ETFs a una lista pequeña que sí merece la pena analizar.

🛡️ Ejemplo rápido: estrategia defensiva

Imagina que quieres invertir en acciones defensivas porque crees que puede venir una recesión. Una idea lógica sería buscar un sector defensivo, como consumo básico. Así que en el subfiltro de sector eliges “Consumo básico”.

Además, digamos que quieres que esas empresas sean estadounidenses. Entonces añades un segundo subfiltro y, en país, seleccionas “Estados Unidos”. Solo con estos dos subfiltros, pasamos de casi 1.900 ETFs a 4.

Es decir, en lugar de mirar cientos de ETFs, ahora solo tienes que analizar 4 candidatos para decidir cuál encaja mejor contigo.

Ahora quitamos estos subfiltros y nos quedamos solo con el tipo de activo: todos los ETFs de acciones.

🧠 Consecución de índices: elegir el índice que replica el ETF

Este filtro sirve para elegir qué índice replica el ETF (por ejemplo, MSCI World o S&P 500). Si antes hemos elegido “Acciones” y ahora, en este filtro, seleccionamos el índice S&P 500, JustETF nos mostrará todos los ETFs que replican este índice.

⚙️ El resto de filtros (qué hace cada uno)

JustETF tiene muchos más filtros. No hace falta usar todos, pero sí entender para qué sirven. Resumen rápido:

• ETF en promoción: muestra solo ETFs que algún bróker ofrece con comisión reducida o sin comisiones.
• Plan de inversión ETF: filtra ETFs que se pueden comprar mediante planes periódicos en determinados brókers.
• Sostenibilidad: muestra solo ETFs clasificados como sostenibles/ESG.
• Edad: limita los ETFs según los años que llevan en el mercado (más de 1, 3, 5 años…).
• Uso del beneficio: muy importante. Aquí eliges entre:
  • ETFs que acumulan dividendos (los reinvierten),
  • ETFs que distribuyen dividendos (te pagan en cuenta).
• Patrimonio del fondo: filtra por tamaño del ETF (activos bajo gestión).
• Método de réplica: otro filtro importante. Siempre vamos a preferir “réplica física perfecta”.
• Proveedor: sirve para buscar un ETF concreto de la gestora que vende el ETF: iShares, Amundi, Vanguard, Xtrackers, etc.
• Familia de índice: Aquí podemos elegir la empresa que diseña el índice que sigue el ETF. Como MSCI, FTSE, S&P, STOXX, Bloomberg…
• Domicilio del fondo: país donde está domiciliado el ETF.
• Cobertura de divisas: para buscar ETFs con cobertura (la mayoría no la tiene).
• ETF, ETC y ETN (tipo de producto): Aquí puedes elegir el tipo de producto que quieres ver: fondos cotizados normales (ETF), productos sobre todo de materias primas (ETC) o notas de deuda ligadas a un índice (ETN) que son productos más complejos que imitan un índice.
• Listado del ETF: te permite elegir en qué bolsa cotiza el ETF: Xetra, Londres, Madrid, Euronext París, etc.
• Universo ETF: aquí eliges si quieres ver solo ETF “long” los normales, ETF gestionados de forma activa o ETF más complejos como los short y apalancados.
• Buscador (arriba a la derecha): En la barra superior, arriba a la derecha, tienes un buscador que te permite encontrar ETFs por palabras. Es especialmente útil cuando no aparece lo que buscas en los filtros. Por ejemplo, si quieres ver ETFs de Dividend Aristocrats, basta con escribir “Aristocrats” (o “aristócratas”) en el buscador y JustETF te mostrará los ETFs relacionados, es decir, los que invierten en empresas con historial de dividendos crecientes.

✨ Filtros mínimos para “hacer magia”

De todos estos filtros, nos vamos a quedar con los más importantes:

• Todas las clases de activos
• Consecución de índices
• Método de réplica
• Uso del beneficio
• Buscador

Solo con estos filtros ya puedes crear una lista muy interesante. Luego la podrás ordenar y analizar con las columnas.

Antes de entrar en columnas, un ejemplo concreto:

1. En “Todas las clases de activos” → Acciones
2. En “Consecución de índices” → S&P 500
3. En “Método de réplica” → Réplica física perfecta
4. En “Uso del beneficio” → Acumulación

Con estos filtros, JustETF devuelve una lista de 7 ETFs para indexarte al mercado.

📊 Columnas y primeros descartes

Al hacer clic en el botón de “Columnas”, puedes elegir qué información aparece en la tabla. Columnas principales:

• Patrimonio
• Gastos corrientes
• ISIN
• Divisa fondo
• Rentabilidad a un año
• (y si no lo filtraste antes) Réplica y Distribución

Cuando tienes las columnas activadas, puedes ordenar la tabla. En este ejemplo, ordenamos por Patrimonio, de mayor a menor, para ver los ETFs más grandes.

Cuando se trata de replicar índices globales como MSCI World o S&P 500, el tamaño no suele ser un problema grave. Donde el tamaño sí importa es cuando quieres replicar nichos muy concretos (por ejemplo, mineras de oro de India o un sector específico de un país pequeño). Si el patrimonio del ETF es pequeño:

• Suele haber menos liquidez.
• El spread (la diferencia entre precio de compra y de venta) suele ser más alto.

• Y cuando quieras vender, puede resultarte más difícil salir al precio que te gustaría.

Por eso, en nichos muy específicos, normalmente preferimos el ETF más grande incluso si tiene unos gastos corrientes algo más altos.

Volviendo a nuestra lista de 7 ETFs del S&P 500: descartaría los últimos dos, porque son los más pequeños y además tienen gastos corrientes más altos. Como hay alternativas mejores, los descarto. Así, nos quedamos con los 5 primeros.

🏦 Gestoras, tracking difference y 3 finalistas

En rentabilidad, hay un detalle importante: uno de los ETFs (el UBS Core) todavía no tiene historial suficiente porque salió al mercado en agosto de 2025. El resto sí tienen histórico, y como replican el mismo índice, sus rentabilidades son muy parecidas.

Si quisiéramos hilar muy fino, lo ideal sería mirar el tracking difference, que mide la diferencia de rentabilidad entre el ETF y su índice en el mismo periodo. Pero como regla general: los ETFs más grandes, más baratos y de gestoras conocidas suelen desviarse muy poco.

Y hablando de gestoras, si miramos quién está detrás de cada ETF, las tres con más peso a nivel global son:

• iShares (BlackRock)
• Vanguard
• SPDR

Xtrackers y UBS también son buenos proveedores, pero más pequeños y centrados en Europa. Para simplificar, los dejamos fuera y nos quedamos con las tres primeras gestoras.

Nota importante: descartamos UBS Core porque el ETF de SPDR tiene gastos corrientes igual de bajos y además un tamaño mayor. Entre dos ETFs muy parecidos (mismo índice y mismos costes) normalmente nos quedamos con el que tiene más patrimonio. Eso sí: si SPDR tuviera gastos corrientes más altos que UBS, entonces no lo descartaría tan rápido y lo analizaría con más detalle.

Después de aplicar todos estos filtros (tamaño, comisiones, gestora, tipo de réplica y uso del beneficio) nos quedamos con 3 ETFs de acumulación, de réplica física y con la divisa del fondo en dólares.

💱 ¿Qué significa que la divisa del fondo sea el dólar?

Aquí te podrás estar preguntando: ¿qué significa que la divisa del fondo sea el dólar?

Significa que, aunque tú puedas comprar el ETF en euros, libras u otra divisa (si tiene distintas clases), por dentro el fondo está en dólares y siempre tendrás riesgo divisa (como el euro–dólar).

En la práctica, el riesgo de divisa es el mismo compres la clase en EUR o en USD: la diferencia es que en la clase en EUR tú ves el valor en euros, y en la clase en dólares eres tú quien tiene que cambiar de euros a dólares al entrar y de dólares a euros al salir.

Si vives, cobras y gastas en euros, suele ser más eficiente usar la clase en EUR para evitar comisiones de cambio extra.

🗂️ Lista de ETFs por categoría

Antes de analizar los 3 ETFs finalistas y decidir cuál es el más eficiente, nos queda ver una última parte de la web. En JustETF interesa dominar dos cosas:

1. el Buscador de ETFs (ya lo hemos visto)
2. la subpestaña “Listas de ETF por categoría”

En esta sección puedes acceder rápido a categorías: tipo de activo, índices populares, proveedores, ETFs sostenibles, temáticos, por estrategia, sectoriales, regionales, países, bonos y materias primas.

Es decir, en lugar de ir poniendo filtros uno a uno, JustETF ya te lo deja organizado. Y lo mejor es que según la categoría puede mostrar directamente los 3 más rentables, los 3 más grandes o los 3 con costes más bajos.

🧪 ¿Aparecen nuestros 3 ETFs entre los “mejores”?

Vamos a comprobar si los 3 ETFs que nos han salido con nuestros filtros aparecen en alguna clasificación de JustETF.

Para ello vamos a ETF sobre “índices populares” y seleccionamos “ETF del S&P 500”.

Dentro, JustETF muestra todos los ETFs que siguen el S&P 500 y destaca cuáles son los 3 mejores, los 3 más grandes y los 3 más baratos.

En esta clasificación vemos que 2 de los 3 ETFs que obtuvimos sí aparecen:

• El SPDR, que la plataforma coloca como el primero entre los más baratos.
• El iShares Core, que sale como el primero entre los más grandes.

El Vanguard de acumulación no aparece en esa lista concreta, aunque sí aparece su “gemelo” el de distribución.

👀 Pero… ¿por qué no son “los más rentables”?

Fíjate en un detalle importante: ninguno de nuestros 3 ETFs sale entre “los 3 más rentables” según la plataforma.

¿Por qué estos no aparecen como los más rentables en la plataforma? Porque, los que salen arriba del ranking son ETFs sintéticos, y en esta selección nosotros estamos filtrando por réplica física.

Por eso, los tres ETFs que nos han salido con nuestros filtros no tienen por qué ser “los más rentables” en el ranking a corto plazo, pero sí pueden ser de los más eficientes para invertir a largo plazo dentro de lo que estamos buscando. Y son justamente los que vamos a analizar en profundidad (en los próximos artículos) para decidir cuál encaja mejor en cartera.

✅ Cierre

Con estos pasos ya sabes cómo pasar de miles de ETFs a una lista pequeña, coherente y filtrada, usando solo los filtros más importantes: tipo de activo, índice, réplica, uso del beneficio y el buscador.

📺 Si quieres ver el proceso en vídeo (con el paso a paso en pantalla), puedes encontrarlo en nuestro canal de YouTube.

⚖️ Aviso: Este artículo no es un consejo de inversión ni una recomendación. Tiene un carácter educativo e informativo.