100% online
Acceso inmediato desde cualquier dispositivo.
Método
De la improvisación a un sistema replicable.
Acceso 12 meses
Avanza a tu ritmo y repasa cuando quieras.
Qué incluye tu compra
Acceso al programa completo
Acceso al programa completo
Acceso a todo el contenido del curso para aprender inversión con un enfoque estructurado: finanzas personales, cartera y análisis de empresas.
Con este acceso podrás:
Ordenar tus finanzas y entender los conceptos clave (inflación, coste de oportunidad e indicadores).
Invertir con criterio en distintos instrumentos (bonos, materias primas, fondos indexados, ETFs y acciones).
Construir y gestionar tu propia cartera: asignación, diversificación y seguimiento.
Desarrollar un proceso de análisis y valoración para tomar decisiones por tu cuenta.
Formato del curso
Contenido 100% online en formato escrito, diseñado para estudiar a tu ritmo (leer, tomar notas y repasar).
Incluye material imprimible.
Política de reembolso
Al realizar el pago, aceptas que el curso no es reembolsable. Consulta los detalles aquí.
Cartera real y casos prácticos
Cartera de inversión real comentada y casos prácticos
Además del contenido del curso, tendrás acceso a una cartera de inversión real, gestionada con un enfoque disciplinado y explicada con fines educativos. Te servirá para conectar la teoría con la práctica.
Qué verás en la cartera:
Composición actual: distribución por activos, sectores y regiones, con pesos relativos.
Decisiones justificadas: compras, ventas y ajustes explicados con criterio.
Asignación y rebalanceo: cómo se gestiona la diversificación y el riesgo en la práctica.
Histórico y aprendizajes: evolución, caídas (drawdowns) y lecciones de cada fase del mercado.
Para qué te sirve:
Ver cómo se aplica el método en escenarios reales.
Usarla como referencia para construir tu propio proceso, no para copiar movimientos.
Reforzar conceptos: asignación de activos, riesgo, rebalanceo y disciplina.
Nota de transparencia: este contenido es educativo y no constituye asesoramiento financiero ni recomendación de inversión. Las decisiones sobre tu dinero son siempre responsabilidad tuya.
Actualizaciones y seguimiento
Para ayudarte a mantener constancia, tendrás un sistema de avisos y actualizaciones pensado para que no pierdas el ritmo.
Qué recibirás:
Recordatorio mensual de aportaciones (1–5 de cada mes): para mantener el hábito de inversión periódica.
Avisos cuando haya movimientos en la cartera: compras, ventas o ajustes con explicación didáctica.
Alertas de eventos relevantes: correcciones o eventos macroeconómicos que puedan afectar al mercado.
Refuerzo de disciplina: recordatorios para seguir tu plan y evitar decisiones impulsivas.
Nota: avisos con finalidad educativa.
Renovación anual y condiciones
El curso es de pago único y el contenido base está incluido desde el primer día. No necesitas renovar para completar el curso.
La renovación es opcional y está pensada para quienes quieren mantener:
Recordatorios de aportación mensual: para mantener la constancia y no perder el hábito.
Acceso a la cartera comentada y sus movimientos explicados.
Actualizaciones del contenido: cambios relevantes en normas contables, financieras o fiscales cuando apliquen.
Tesis de inversión (cuando se publiquen): análisis de ideas y casos para estudiar el razonamiento, no para copiar operaciones.
Precio de la renovación (opcional): 150 €/año al finalizar los primeros 12 meses.
Programa del curso
Bloque 1 · Inversor particular (Base)
Primer Bloque: Finanzas personales y gestión de cartera
Capítulo 1. Bienvenido al Mundo de las Finanzas
1.1. Normativa del Curso
1.2. ¿Qué incluye esta formación?
1.3. Plan de Estudio
Capítulo 2. El Origen y la Función del Dinero
2.1. Definición y funciones del dinero
2.2. Historia y evolución de los medios de pago
2.3. Oferta monetaria y creación de dinero
2.4. Política monetaria y crecimiento del balance de la FED y el BCE
2.5. Relación entre oferta monetaria e inflación
Capítulo 3. Inflación: El Enemigo Oculto del Ahorro
3.1. Introducción a la inflación
3.2. ¿Cómo si mide la inflación?
3.3. Causas y tipos de inflación
3.4. Historia de episodios inflacionarios
3.5. Políticas de control de la inflación
3.6. Efectos de la inflación
Capítulo 4. Tipos de Interés y Otros Indicadores Económicos
4.1. Introducción: La Importancia de los Indicadores Económicos
4.2. Indicadores Económicos Importantes para los Inversores
4.3. Los Tipos de Interés
4.4. Tipos de interés: Simple vs. Compuesto
4.5. Tipos Oficiales vs Mercado Interbancario
4.6. Relación entre Tipos de Interés y el Mercado de Valores
Capítulo 5. Ahorro e Inversión: Activos por Nivel de Riesgo
5.1. El ahorro: tu punto de partida
5.2. Límites del ahorro y la necesidad de invertir
5.3. Invertir: qué es y para qué sirve
5.4. Clasificación de activos por nivel de riesgo
Capítulo 6. Fondos del Mercado Monetario
6.1. Introducción: cómo proteger el dinero a corto plazo
6.2. Opciones para el ahorro líquido: comparativa inicial
6.3. Fondos monetarios vs ETFs monetarios
6.4. Fiscalidad y elección de Entidad Financiera
6.5. ¿Qué es un fondo monetario y cómo funciona?
6.6. Ventajas de los fondos monetarios
6.7. Riesgos de los Fondos Monetarios
6.8. Criterios para evaluar un fondo monetario
6.9. Cómo buscar y comparar fondos monetarios
6.10. Ejemplo práctico de inversión
6.11. Conclusión final
Capítulo 7. Renta Fija
7.1. Introducción a la renta fija
7.2. Términos esenciales de la renta fija
7.3. Riesgos en la renta fija
7.4. Tipologías y estructuras de bonos
7.5. ¿Cómo Invertir en Renta Fija?
7.6. Conclusión: aplicaciones prácticas de la renta fija
Capítulo 8. Renta Variable
8.1. Introducción
8.2. Fondos Mutuos (Fondos de Inversión)
8.3. ETFs (Exchange-Traded Funds)
8.4. Marco regulatorio
8.5. Accesibilidad según Residencia: Fondos de Inversión y ETFs
8.6. Política de dividendos: acumulación vs distribución
8.7. Fiscalidad: ETFs y Fondos Mutuos
8.8. Comisiones y estructura de costes
8.9. Riesgo Divisa
8.10. Liquidez y Accesibilidad Operativa
8.11. La Inversión Indexada
8.12. Índices bursátiles
8.13. Índices representativos y sus correspondientes ETFs y Fondos de Inversión
8.14. ¿Qué Brokers utilizar?
8.15. Aplicar la inversión indexada: qué fondo elegir y cómo comprarlo
8.16. ¿Qué es mejor: Inversión indexada o acciones individuales?
Capítulo 9. Cómo vivir de los dividendos
Capítulo 10. Construye una cartera de inversión adaptada a tu perfil
Bloque 2 · Análisis y valoración de empresas (Avanzado)
Segundo Bloque: Análisis fundamental y modelización
Capítulo 1. Qué es el Mercado de Valores
1.1. Historia del Mercado de Valores
1.2. ¿Qué es el Mercado de Valores?
1.3. ¿Por qué las empresas salen a bolsa?
1.4. ¿Por qué debes Invertir en Bolsa?
1.5. Conociendo a Mr. Market
Capítulo 2. Estrategias de Inversión
2.1. Diferencia entre Invertir y Especular
2.2. Análisis Técnico y Análisis Fundamental
2.3. Formas de Invertir utilizando el Análisis Fundamental
Capítulo 3. Contabilidad (Normas de Contabilidad)
3.1. Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF o IFRS)
3.2. Principios de Contabilidad Generalmente Aceptados (GAAP)
3.3. Auditorías Externas
Capítulo 4. Contabilidad (Introducción Tres Estados Financieros)
4.1. Financial Statements (Estados Financieros)
4.2. Principios Contables
Capítulo 5. Contabilidad (Partida Doble)
5.1. El Debe y el Haber
5.2. Ejemplos Prácticos
Capítulo 6. Contabilidad (Cuenta de Resultados)
6.1. Total Revenue, Total Sales, o Total Income
6.2. Ventas orgánicas vs Ventas Inorgánicas
6.3. Same-Store Sales (Ventas en la misma tienda o Ventas comparables)
6.4. Cost of Revenues (Coste de Venta)
6.5. Profit Margin (Margen de Beneficio)
6.6. Gross Profit y Gross Margin (Beneficio Bruto y Margen Bruto)
6.7. Apalancamiento Operativo
6.8. OpEx, Operating Expenses (Gastos de Explotación o Gastos Operativos)
6.9. Depreciation and Amortization (Depreciación y Amortización)
6.10. EBIT, Earnings Before Interest and Taxes
6.11. Gastos Extraordinarios y Gastos no recurrentes
6.12. EBITDA, Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization
6.13. NOPAT (Beneficio Operativo Neto Después de Impuestos)
6.14. Financial Expenses and Income (Gastos e Ingresos Financieros)
6.15. EBT, Income before income taxes o Earnings Before Tax
6.16. Provision for income taxes o Income Tax Expense
6.17. Net Income (Beneficio neto)
6.18. Minority Interest (Intereses Minoritarios)
6.19. Net Profit Margin (Margen de Beneficio neto)
6.20. Diluted Earnings Per Share, EPS (Beneficio por Acción Diluido)
Capítulo 7. Contabilidad (Balance – Estructura Financiera)
7.1. Balance Sheet (Balance de Situación)
7.2. Estructura Financiera
7.3. Formas de Financiarse para una Empresa que Cotiza en Bolsa
7.4. Optimización de la Estructura Financiera
7.5. WACC (Weighted Average Cost of Capital)
Capítulo 8. Contabilidad (Balance – Amortización de Prestamos)
8.1. Introducción a los Modelos de Amortización
8.2. Modelos de Amortización
8.3. Método de Amortización Francés
8.4. Préstamo Americano (o Bullet Loan)
8.5. Préstamo Alemán (Amortización Constante)
8.6. Préstamo de Amortización PIK (Payment-in-Kind)
Capítulo 9. Contabilidad (Balance – Activos)
9.1. Activo corriente (Current Assets)
9.2. Activo no corriente (Non Current Assets)
Capítulo 10. Contabilidad (Balance – Pasivos)
10.1. Current Liabilities (Pasivo corriente)
10.2. Non Current Liabilities (Pasivo no corriente)
Capítulo 11. Contabilidad (Balance – Equity)
11.1. Common stock (Acciones ordinarias)
11.2. Preferred stock (Acciones preferentes)
11.3. Additional Paid-In Capital, APIC (Capital adicional pagado)
11.4. Retained Earnings (Ganancias retenidas)
11.5. Accumulated Other Comprehensive Income, OCI
11.6. Treasury Shares (Acciones de Tesorería)
11.7. Company shareholders’ Equity
11.8. Interest Minority – Non-Controlling Interest (Interés no controlado)
11.9. Total Equity (Patrimonio Total)
11.10. Total liabilities and Equity (Pasivos Totales y Patrimonio)
Capítulo 12. Contabilidad (Cash Flow Statement)
12.1. Operating Cash Flow
12.2. Working Capital
12.3. Cash Flows from Investing Activities
12.4. CapEx
12.5. FCF, Free Cash Flow
12.6. Cash Flows from financing activities
Capítulo 13. Métricas Financieras
13.1. Market Cap (Capitalización Bursátil)
13.2. Net Financial Debt (Deuda Financiera Neta)
13.3. EV, Enterprise Value (Valor de la Empresa)
13.4. Ratios de Apalancamiento
13.5. Ratio Deuda / Equity
13.6. Deuda Financiera Neta / FCF
13.7. Deuda Financiera Neta / EBITDA
13.8. Otros Ratios de Apalancamiento y Financieros
13.9. Ratios de Liquidez
Capítulo 14. Métricas de Rentabilidad
14.1. Return on Equity (ROE)
14.2. El ROA (Return on Assets)
14.3. Return on Invested Capital (ROIC)
14.4. Return on Capital Employed (ROCE)
14.5. EBIT/EV: Ratio de Rentabilidad (Earnings Yield)
14.6. FCF Yield (Rendimiento de Flujo de Caja Libre)
14.7. PayBack, VAN y TIR
Capítulo 15. Otros Conceptos Relevantes
15.1. Volumen de Acciones (Nº acciones)
15.2. Mercados en los que Cotiza una Empresa
15.3. Volatilidad: Medición de la Incertidumbre en el Mercado
15.4. Split de Acciones
15.5. Contrasplit de Acciones (Reverse Stock Split)
15.6. ¿Qué son las SPAC? (Special Purpose Acquisition Company)
15.7. Venta en Corto
Capítulo 16. Cómo leer un Informe Anual
16.1. Acceso a la Información Financiera de Empresas en Estados Unidos
16.2. Recopilación de Información sobre Empresas en el Mercado Canadiense
16.3. Recopilación de Información sobre Empresas en Europa
16.4. ¿Cómo leer e Interpretar un Annual Report?
16.5. Mercado Asiático
16.6. Cómo realizar un análisis paso a paso
Capítulo 17. Equipo Directivo
17.1. El Equipo Directivo de una Empresa
17.2. Fuentes de información del Equipo Directivo
17.3. Cualidades de un buen Director Ejecutivo (CEO)
17.4. Checklist para analizar al Equipo Directivo.
Capítulo 18. Ventajas Competitivas (MOAT)
18.1. El Foso Económico: Según Pat Dorsey
18.2. Las cinco fuerzas competitivas de Porter
18.3. Fuentes de Ventaja Competitiva
Capítulo 19. Fraudes Contables
19.1. Motivos que Podrían Llevar a una Directiva a Manipular las Cuentas
19.2. Tipos de Fraude Contables Realizados por la Directiva
19.3. Cómo Detectar Fraudes Contables
19.4. Lista de Chequeo para Detectar Fraudes y Evaluar la Calidad del Negocio
Capítulo 20. Modelización Financiera
20.1. Scenario (Escenarios)
20.2. Configuración Básica: Hoja Scenario
20.3. Statement of Income (Estado de Resultados)
20.4. Cash Flow – Primera Parte
20.5. Balance Sheet
20.6. Cash Flow – Segunda Parte
20.7. Seguimiento de una Empresa Cotizada en Bolsa
Capítulo 21. Modelización Financiera (Valoración)
21.1. Valoración por Dividendos
21.2. Valoración por Suma de las Partes (Sum of the Parts)
21.3. Valoración por Competidores directos
21.4. Valoración por Transacciones Comparables
21.5. Múltiplos de Valoración
21.7. Valoración por Descuento de Flujos de Caja (DCF)
Capítulo 22. Gestión de Cartera
22.1. ¿Cómo construir nuestro portafolio?
22.2. Estrategias para Iniciar una Posición
22.3. Cómo Gestionar Nuestra Cartera en Mercados Sobrevalorados
22.4. Cómo Gestionar Nuestra Cartera en Mercados Infravalorados
22.5. ¿Cuándo No Debemos Vender?
22.6. ¿Cuándo Debemos Vender?
22.7. Indicadores para Detectar los Valles y Picos del Mercado
Capítulo 23. Cómo Generar Nuevas Ideas de Inversión
23.1. Stock Screener (Buscador de acciones)
23.2. Cómo Identificar Inversiones en tu Entorno Cotidiano
23.3. Siguiendo los Pasos de los Profesionales
Capítulo 24. Invertir en Small Caps
24.1. ¿Qué son las Small Caps?
24.2. Small Caps frente a Grandes Compañías
24.3. Valoración de Small Caps o Empresas de Alto Crecimiento
24.4. Invertir en Small Caps a través de ETFs
Capítulo 25. Cómo Invertir en el Sector Inmobiliario a través de REITs
25.1. REITs, Real Estate Investment Trusts
25.2. ¿Cómo invertir en REITs?
25.3. Normativas Contables
25.4. Métricas para Valorar este Sector
25.5. Valorar un REIT (Real Estate Investment Trust)
Capítulo 26. Cómo Invertir en el Sector de Energía
26.1. Índices para Evaluar el Sector Energético
26.2. Subindustrias dentro de la Industria Oil & Gas
26.3. Etapas de la cadena de suministro
26.4. Indicadores Económicos de la Industria de Petróleo y Gas
26.5. Valoración de la Industria de Petróleo y Gas
26.6. Como Invertir a través de Futuros
26.7. Como Invertir en ETFs de Materias Primas
26.8. Los Principales ETFs de Petróleo y Gas Natural
26.9. Invertir en la Subindustria del Oro
Capítulo 27. Cómo Invertir en el Sector de Consumo Básico y Discrecional
27.1. Consumer Staples o Consumer Discretionary
27.2. Características de los Retails
27.3. Métodos de Valoración
Capítulo 28. Cómo Invertir en el Sector Financiero
28.1. Modelo de Negocio de las Aseguradoras
28.2. Industria Bancaria
Capítulo 29. Fiscalidad
29.1. Tributación de la compra y venta de acciones, y dividendos
29.2. Cómo Pagar Menos
29.3. Otros Factores a Considerar
Capítulo 30. La Mente del Inversor
30.1. Desarrollar Confianza en el Mercado
30.2. Las Emociones en el Mercado de Valores
30.3. El Ciclo de las Emociones del Mercado
30.4. Los Posibles Comportamientos Irracionales de un Inversor
Capítulo 31. Convertir la Inversión en una Carrera Profesional
31.1. Trabajar en un Fondo de Inversión
31.2. Convertirse en Inversor Individual a Tiempo Completo
31.3. Mi Experiencia Personal
31.4. Para finalizar